DORADZTWO FINANSOWE DLA OSÓB PRYWATNYCH

Doradztwo finansowe dla osób prywatnych

DORADZTWO FINANSOWE DLA OSÓB PRYWATNYCH

Doradztwo finansowe dla osób prywatnych może brzmieć nieco tajemniczo i może obawiać się go wiele osób.

W rzeczywistości jest to porada jak każda inna u specjalisty z danej dziedziny np. prawnika czy lekarza.

Doradztwo oferowane osobom prywatnym ma sporo plusów i może pomóc w wielu sytuacjach związanych z finansowymi, gdy nie wiemy co mamy zrobić.

W tym tekście przybliżamy tematykę doradztwa finansowego dla osób prywatnych.

Odpowiadamy też na pytania – czym tak właściwie jest takie doradztwo, kto może z niego skorzystać oraz dlaczego warto poradzić się specjalisty, jeśli mamy wątpliwości natury finansowej.

Czym jest doradztwo finansowe dla osób prywatnych?

Doradztwo finansowe dla osób prywatnych to rodzaj doradztwa w tym zakresie skierowany do zwykłych ludzi.

Przeważnie mówiąc o doradztwie mamy na myśli doradztwo dla dużych firm czy korporacji.

Obecnie na rynku działa wielu prywatnych specjalistów z zakresu finansów, którzy oferują tego typu usługi prywatnym osobom.

Istnieje też wiele firm finansowych czy banków oferujących takie usługi. Samo doradztwo polega na uzyskaniu porady od doradcy finansowego na temat naszej sytuacji.

Doradcy mogą specjalizować się w konkretnych dziedzinach finansów np. kredytach czy inwestycjach lub oferować kompleksowe porady.

Koszt czy forma porady jest bardzo podobna do porady prawniczej, czy lekarskiej.

Aby wybrać najbardziej optymalną usługę w stosunku jakość / cena, dobrze jest porównać co najmniej kilka dostępnych opcji.

Dwie grupy doradców finansowych

Na rynku istnieje wielu doradców i głównie dzielą się na dwie grupy — niezależnych oraz tych pracujących w danym banku.

Jeśli załatwiamy sprawy w obrębie jednego banku, o pomoc w ramach posiadania konta czy abonamentu możemy poprosić doradcę bankowego.

Również, gdy jesteśmy zdecydowani na wybór konkretnego banku, możemy wykupić taką usługę i skonsultować się z doradcą z danej marki.

Dobrą praktyką jest również wcześniejsze posiadanie jakiegoś produktu (np rachunku osobistego) w danym banku, tak żeby sprawdzić w praktyce jego zalety – https://kontobankowebezoplat.pl/

Gdy jednak rozważmy kilka opcji z różnych banków, warto wybrać doradców nieżelaznych.

Znają oni szerszy zakres zagadnienia, różne rozwiązania czy oferty różnych banków.

Doradcy pracujący w konkretnym banku mogą nie mieć wiedzy nt. produktów czy praktyk ogólnie, ale być za to lepiej poinformowani co do konkretnej marki.

Doradcy finansowi niezależnie od rodzaju czy miejsca pracy są osobami kompetentnymi.

Najczęściej mają ukończone kierunkowe wykształcenie, bogate doświadczenie oraz obycie w sytuacjach finansowych.

Jeśli szukamy doradcy do konkretnej sprawy np. inwestycyjnej, warto poszukać osoby, która specjalizuje się w danym zagadnieniu.

Będzie ona miała największą wiedzę i najefektywniej pomoże zarządzić nam naszym majątkiem.

Jak przebiega konsultacja / wizyta?

Jeśli wiemy już, czym jest porada finansowa dla osób prywatnych, warto również odpowiedzieć na pytanie, jak przebiega ona w praktyce.

Pierwszym krokiem jest odnalezienie danego doradcy. Możemy zrobić to w internecie lub w banku.

Następnie wystarczy umówić się na wizytę oraz uregulować płatność.

Podczas rozmowy nakreślając cała sytuacje, otrzymamy odpowiedzi na nasze pytania, propozycje działania czy konkretne rozwiązania.

Na spotkanie tego typu należy zabrać całą dokumentację oraz przypomnieć sobie wszystkie szczegóły sprawy. Sama wizyta trwa przeważnie ok. kilkudziesięciu minut.

Współpraca z daną firmą doradczą lub doradcą może być też kontynuowana.

Przy bliższej współpracy rozliczenie może odbywać się za wykonane usługi lub ryczałtowo za ogólną pomoc przy sprawie.

Gdy nie jesteśmy jednak przekonani do porady doradcy, nie musimy kontynuować z nim znajomości.

Doradztwo finansowe dla osób prywatnych – dlaczego warto?

Doradztwo finansowe, które jest oferowane osobom prywatnym, jest niezwykle korzystne z wielu względów.

Z pewnością warto z niego skorzystać, jeśli mamy wątpliwości o tematyce finansowej i nie mamy się kogo poradzić.

W takim przypadku uzyskamy fachową opinię, poradę oraz propozycje rozwiązań. Będzie to duża pomoc, która pozwoli nam podjąć najlepszą decyzję.

To z kolei przełoży się najpewniej na oszczędności lub wygenerowanie większej liczby korzyści.

Wsparcie specjalisty z zakresu finansów jest też bardzo pomocne, jeśli mamy problemy finansowe.

Osoby takie mają duże doświadczenie i wskażą nam co mamy robić w takiej sytuacji.

Dzięki temu będziemy mogli uporać się z problemami szybciej, nie ponosząc tak dużych strat.

Czasami pozwoli to też uniknąć nam poważnych problemów finansowych oraz utrzymać życie na obecnym poziomie.

Sama konsultacja u doradcy finansowego jest niezobowiązująca i możemy wybrać dowolną osobę na rynku.

Dzięki temu nie musimy również wykonywać żadnych czynności czy zobowiązywać się do czegokolwiek. Pomoc doradcy jest zazwyczaj kompleksowa.

W razie uzyskania odpowiedzi na pytanie, osoba znająca się na finansach może też, pomóc wybrać nam daną opcję lub przygotować dokumentację.

Często też może nas reprezentować, co jest niezwykle wygodne i komfortowe.

Kto powinien i kiedy warto skorzystać z takiej pomocy?

Z doradztwa finansowego dla osób prywatnych warto skorzystać z kilku sytuacjach.

Z pewnością do specjalisty warto się udać, jeśli samodzielnie nie potrafimy podjąć żadnej sensownej decyzji lub nie mamy się kogo poradzić i nie widzimy rozwiązania.

Nie warto szukać informacji w internecie, gdyż każdy przypadek jest inny. Doradca finansowy odpowie nam na pytania i doradzi konkretnie w naszej sprawie.

Udanie się do doradcy finansowego jest też dobrym pomysłem, kiedy po prostu nie znamy się na finansach, a musimy przeprowadzić pewną procedurę np. spadkową i przyjąć pieniądze.

Osoba, która zna się na finansach, powie nam, jak i gdzie bezpiecznie ulokować kapitał oraz jak nim zarządzać.

Kolejnymi sytuacjami, kiedy warto wybrać się do takiego specjalisty, są też te związane z zadłużeniami. Będą to zadłużenia, długi czy utrata płynności finansowej.

Doradcy pomagają również i w tym zakresie. Często pomagają prowadzić finanse osobiste osobom, które tego nie potrafią i ponoszą wymierne straty.

Oprócz przypływu dużej gotówki okazjonalnie, sytuacją w której warto zasięgnąć opinii doradcy finansowego, jest ta, kiedy regularnie uzyskujemy dochody dużo wyższe od wydatków.

W takiej sytuacji nie warto wydawać pieniędzy na bieżące zachcianki, które nie są do końca nam potrzebne.

Doradca podpowie nam, w co warto inwestować, co zrobić z pieniędzmi, aby przeznaczyć je na emeryturę, lub jakie opcje mamy do wyboru.

Do doradcy finansowego możemy zwrócić się w każdej sytuacji z każdym problemem i nie powinniśmy się tego obawiać.

W dobie obecnie panującej sytuacji, należy poruszyć jeszcze jedną kwestię.

Obawę wielu inwestorów przed utratą kapitału na inwestycję, spowodowaną brakiem możliwości / ograniczenia etatowej pracy.

Pamiętaj więc o tym, że jeżeli straciłeś na pewien czas możliwość zarabiania, wiele zawodów umożliwi Ci pracę zdalną z domu – https://finansepersonalne.pl/praca-zdalna/

Tagi: ,